АНО "Независимая экспертиза" Исследовательский центр

Пять видов финансовых махинаций, наиболее распространенных в РФ

pyramida-financeВ Россию пришла третья волна «финансовых пирамид», сообщила «Российская газета» со ссылкой на данные мониторинга Центробанка РФ. Начальник Главного управления противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Банка России Валерий Лях рассказал, что новый всплеск деятельности мошенников вызван развитием отечественного финансового рынка, а не экономическим кризисом, как было в 2008-2009 годах. Другой причиной третьей волны эксперт считает популяризацию интернет-сервисов и виртуальных денег.

Валерий Лях привел пять основных видов «финансовых пирамид». К первому относятся организации, открыто заявляющие о своей структуре. Они строятся на принципах сетевого маркетинга: инвестиции одного вкладчика формируются с помощью вложений привлеченных им участников.

«На сайтах таких «финансовых пирамид» раскрывается механизм работы проекта и получения дохода. Основным аргументом организаторов подобных пирамид является развитие российского и мирового интернет-пространства, что позволит еще долгие годы привлекать новых участников и тем самым «зарабатывать» деньги. Классическим примером в этой области является МММ», — объяснил Лях.

Второй вид «пирамид» рассчитывает на заемщиков, которым отказали несколько кредитных организаций. Они позиционируют себя как организацию, предоставляющую альтернативу потребительскому и ипотечному займу. В этом случае деньги мошенники получают, выпрашивая у доверчивых клиентов первоначальный взнос в размере от 5 до 20% от суммы  кредита.

Третий вид «финансовых пирамид» – это проекты, привлекающие средства граждан с помощью продажи векселей или в виде займов. Это ломбарды, кредитно-потребительские кооперативы или, например, виртуальные биржи, на которых незнакомцы якобы могут дать или получить деньги в долг друг от друга.

Четвертая разновидность мошеннических финансовых организаций предлагает услуги по рефинансированию долгов. Компания обещает погасить задолженность физического лица перед банком при перечислении ей около 30% от суммы займа.

Пятой распространенной категорией мошенников являются псевдопрофессиональные организации, «предоставляющие» услуги по менеджменту инвестиций на международном валютном рынке Forex. Получив первоначальную сумму от вкладчика, они разогревают азарт доверчивого гражданина, увеличивая объем его вложений. После этого в один момент они сообщают клиенту, что из-за неудачной операции он потерял все (или почти все) средства.

Напомним, в феврале в Москве мошенники предлагали людям неплохо приумножить свои сбережения, обещая колоссальные ежемесячные проценты. Казалось бы, проворачивать в наше время такие аферы уже не выгодно, никто не поверит. Но по всей видимости, доверчивые и надеющиеся на чудо люди — этата категория, которая будет всегда.

А 1 апреля сообщалось, что сотрудники правоохранительных органов пресекли деятельность «финансовой пирамиды» и задержали двоих подозреваемых в мошенничестве в особо крупном размере.

«Некоторое время назад в Управление экономической безопасности и противодействия коррупции московской полиции поступила оперативная информация об организованной группе лиц, осуществляющих противоправную деятельность от имени коммерческой компании ООО «Альтернативные Финансы», направленную на хищение денежных средств граждан под предлогом инвестирования в различные проекты с повышенной доходностью», — рассказали в пресс-службе ГУ МВД России по Москве.

 

423477018

 

Источник: http://360tv.ru/news/pjat-vidov-finansovyh-mahinacij-naibolee-rasprostranennyh-v-rf-19907

Comments are closed.